USDC en Arbitrum

Según el comunicado de Circle, el cambio alcanzará a todo el ecosistema, incluyendo las aplicaciones, una vez se haya lanzado la “versión oficial” de USDC en Arbitrum:

“El USDC emitido por Circle será nativo de la red Arbitrum, considerándose la versión oficial de USDC para el ecosistema. Será cuestión de tiempo que la liquidez nativa de USDC aumentará, llegando a sustituir la liquidez del puente actual procedente de Ethereum”.

Circle ha destacado en el anuncio las ventajas de este cambio, como la eliminación de los retrasos en las transacciones ocasionados por el puente. En cuanto a la liquidez, la migración se gestionará entre ambas compañías, garantizando la fluidez de la transición para evitar inconvenientes a los usuarios.

Como parte del plan de migración, Circle ha planteado integrar el protocolo CCTP (Cross-Chain Transfer Protocol) tras el lanzamiento de la versión nativa de USDC en Arbitrum. Esta integración aceleraría significativamente las operaciones, que es uno de los objetivos principales que han motivado el cambio.

¿Para Qué un USDC Nativo?

Además de acabar con los retrasos generados por la versión puente de USDC, Circle espera que los usuarios se beneficien del lanzamiento. Entre otras cosas, la transición permitirá el desarrollo de contratos inteligentes actualizables de cara a mejoras futuras implementadas por Circle.

Otro de los objetivos es habilitar rampas institucionales a través de Circle o algunos de sus socios. Por supuesto, todos estos cambios no afectarán a la paridad entre el USD y el USDC. Circle ha querido dejarlo claro en el comunicado que el depeg no es una posibilidad: el susto de SVB todavía está demasiado reciente.

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El CEO de Binance cree que este paso dejará a Estados Unidos si cabe más rezagado en lo referente a la tecnología blockchain y la economía digital. De hecho, asegura que China dominará las finanzas 3.0 a nivel mundial.

Un Aviso a los Reguladores

Armstrong no tiene fe en los reguladores estadounidenses. Es lógico. Con la SEC aumentando la intensidad de sus ataques al mercado cripto en Estados Unidos de forma indiscriminada y arbitraria, no tiene muchas esperanzas en un cambio a corto plazo.

Es más, debido a la inestabilidad económica, “puede que los reguladores definan las criptomonedas como activos inestables”, ha sentenciado el CEO de Binance, que ha animado a las autoridades a valorar el sector en su conjunto por el bien del país:

“Es importante para el liderazgo tecnológico de Estados Unidos y la seguridad nacional que este sector se desarrolle aquí, al menos en parte”.

La opinión de Armstrong cuenta con el apoyo de la comunidad cripto, también el de muchos empresarios, e incluso el de algunos políticos. Lamentablemente, su mensaje no cala a nivel institucional. El CEO de Coinbase es consciente de ello. Entiende que la SEC lidera una batalla contra el sector que está afectando negativamente al mercado estadounidense:

“Con sus medidas restrictivas, Estados Unidos está expulsando la innovación en el sector cripto fuera del país”.

Armstrong ha señalado que la falta de un marco regulatorio claro en Estados Unidos sobre el uso y desarrollo de servicios y productos basados en la tecnología blockchain beneficia a China. Advierte de la amenaza que supone el creciente peso del yuan frente al dólar en la economía internacional, que podría acrecentarse con el uso masivo de Alipay y el eYuan.

Estados Unidos se Queda Atrás

China no es la única potencia que le está adelantando por la derecha a Estados Unidos en términos de regulación e innovación cripto. Reino Unido y la Unión Europea también están aprovechando la bunkerización estadounidense. En realidad, medio mundo le lleva ventaja, incluyendo Japón, Singapur, Brasil o Emiratos Árabes Unidos.

Armstrong prevé malos tiempos para las siguientes generaciones de estadounidenses si los políticos no toman medidas ya. El cambio económico y social a nivel mundial es inevitable. ¿Podrá resistir la estructura actual siguiendo una estrategia negacionista? Según el CEO de Coinbase, la mayoría de la población estadounidense considera que el sistema actual no satisface sus intereses.

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Según el comunicado de la SEC, las sanciones impuestas se responden a los beneficios obtenidos de forma ilícita como parte de su estrategia de inversión, así como a los intereses generados antes de iniciarse el proceso judicial:

“Ishan y Nikhil Wahi se han declarado culpables de cometer fraude. Ishan ha sido condenado a 24 meses de prisión y obligado a renunciar a 10.97 ETH y 9440 USDT. Nikhil ha sido condenado a 10 meses de cárcel y obligado a renunciar a 892,500 USD”.

Acusados por Inside Trading

Los hermanos Wahi y un amigo mutuo fueron acusados por el Departamento de Justicia en julio de 2021, dando comienzo al que está considerado el primer proceso judicial por inside trading del criptomercado.

En un primer momento, Ishan Wahi no respondió a los cargos por filtrar información relativa a los tokens que iban a ser listados en Coinbase. Finalmente, al igual que su hermano, han confirmado la acusación, reconociendo que compraron las criptomonedas antes de que el exchange las incluyera en su oferta de trading.

Según la SEC, los acusados eran conscientes de su actividad ilícita:

“Coinbase trató la información como confidencial, prohibiendo a sus empleados operar conociendo esa información o informar a terceros”.

Los anuncios de listado suelen tener un impacto positivo en el precio de los activos involucrados. Un caso muy claro es el reciente despegue de la cotización de PEPE tras el comunicado de Binance. La capitalización del meme llegó a superar los 1200 millones de dólares. No es de extrañar que, según la fiscalía, los acusados obtuvieran 1.5 millones de dólares en ganancias con su operativa.

Valores sin Registrar

Aunque gran parte del discurso de la acusación reside en el uso ilícito de información privilegiada, la SEC ha aprovechado la ocasión para volver a cargar contra las criptomonedas. El equipo de Gensler considera que al menos nueve de los tokens usados por los acusados son valores sin registrar.

Coinbase se ha pronunciado al respecto negando la afirmación de la comisión de valores. Se trata de una alegación compartida con los abogados de los hermanos Wahi. El exchange de Brian Armstrong no puede aceptar la definición de los activos que comercializa como valores, especialmente desde que comparte espacio con otros gigantes del sector en la lista negra de la SEC.

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Se espera que el mes que viene se publique la propuesta legislativa de Bruselas para el euro digital. Se trata de un paso de gigante de cara al lanzamiento definitivo de la CBDC europea, que tendrá lugar tras las pruebas pertinentes. Lo curioso es que será la banca privada la que haga el trabajo sucio.

La Banca Privada se Une

Aunque la imposición de las CBDC podría poner en peligro el modelo de negocio actual de los bancos privados, parece que CaixaBank prefiere ponerse de parte de las autoridades europeas. La entidad española ya está probando un prototipo de wallet desarrollado bajo la supervisión del BCE.

En el comunicado, CaixaBank ha hecho especial hincapié en el tema de la privacidad. La entidad asegura que la aplicación presentada al BCE la mantiene, ya que solo será necesario el uso de un alias para realizar las operaciones con euros digitales. Cuesta creerlo, principalmente porque se contempla que el sistema de pagos se integre en las aplicaciones de banca digital de los bancos.

Puede que el alias oculte los datos personales y bancarios a los usuarios de la aplicación, pero en ningún caso será inaccesible para las entidades, mucho menos para el BCE (aunque CaixaBank afirme que no). Tiene lógica, al fin y al cabo, uno de los objetivos que persigue Lagarde y compañía es “acabar con el anonimato del dinero”.

El Control Mediante las CBDC

En parte, la aplicación de CaixaBank no atenta contra la privacidad de los usuarios de forma significativa. Su propuesta es una suerte de PayPal y Bizum, un sistema que permite enviar dinero de forma instantánea. De hecho, supondrá una ventaja respecto a las transacciones tradicionales, en las que la información sobre las partes involucradas están igual de expuestas.

El peligro reside en el aporte que supone la colaboración de la banca privada de cara a una futura imposición del euro digital a través de un sistema centralizado controlado por el BCE. Este tipo de pruebas fomentan la adopción masiva de las CBDC, una herramienta de control potencial a través de la cual las autoridades podrán decirle a la población cuánto, cuándo y cómo gastar.

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Por supuesto, son las empresas afectadas las que más disgusto y coraje están mostrando. El caso de Ripple es el más conocido. La demanda interpuesta por la SEC, no solo resulta absurda para la comunidad, sino que supone un peligro para la innovación en EEUU. Así opinan muchos analistas, preocupados por la posible marcha de Ripple.

Fuga Forzada

Brad Garlinghouse lo ha dicho varias veces: se marcharán de Estados Unidos si la SEC gana el juicio. No son los únicos que están hartos de los tribunales. La comisión ya ha provocado el cese de operaciones de varias compañías del sector, y ha presentado cargos contra empresas relevantes como Coinbase, Genesis y Gemini.

En el caso de la plataforma de los hermanos Winklevoss, parece que ya está planeando mudarse al otro lado del Atlántico mientras le planta cara al equipo de Gary Gensler. Gemini ha elegido Dublín como sede para operar en Europa, decisión que ha aplaudido Leo Varadkar, primer ministro irlandés:

“Gemini es la primera empresa registrada por el Banco Central de Irlanda como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales. Es significativo para Irlanda, pues el gobierno se enfoca en la innovación como motor de crecimiento. Espero que Gemini tenga éxito formando su equipo en Irlanda”.

¿Efecto MiCA?

Varadkar ha aprovechado la ocasión para hacer publicidad de las excelentes condiciones que ofrece Irlanda para atraer empresas como Gemini: Irlanda destaca internacionalmente por “su oferta competitiva en el sector de los servicios financieros”, ha dicho.

Puede que el primer ministro irlandés tenga razón, pero no podemos ignorar el peso de la reciente aprobación de MiCA. Frente a la borrosidad regulatoria estadounidense, el nuevo marco europeo sobre el criptoespacio se presenta como un reclamo mundial para las entidades y empresas centralizadas de todo el mundo.

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IA más allá de ChatGPT

Hablamos de JP Morgan, que, según la CNBC, está desarrollando un asistente inteligente llamado IndexGPT. Su tarea será asesorar a los clientes de la firma, seleccionado activos y analizando su comportamiento basándose en sus perfiles y necesidades.

Otras entidades financieras importantes también están trabajando con modelos de inteligencia artificial. Es el caso de Morgan Stanley y su chatbot desarrollado por OpenAI. Jeff McMillan, ejecutivo de la firma neoyorquina, se ha mostrado bastante positivo con el lanzamiento de la herramienta:

“Ofrece el conocimiento del mejor gestor de forma instantánea. Creemos que es un elemento transformador para la compañía”.

Goldman Sachs es otro gigante financiero que ha reconocido el potencial de la IA, desarrollando un asistente basado en ChatGPT para ayudar a generar y modificar código de forma automática.

Está claro que el uso de la IA en el sector financiero no se trata de una novedad. Lo que convierte a IndexGPT en noticia es el público al que va dirigido. En palabras de Josh Gerben, abogado especializado en marcas, podría tratarse del primer producto derivado de ChatGPT para inversores minoristas.

¿Adiós a los Asesores Humanos?

No son pocas las voces que están poniendo sobre la mesa las posibles implicaciones que el lanzamiento de IndexGPT podría tener para los asesores humanos. ¿Podrían ser sustituidos en un futuro no muy lejano por modelos sofisticados de inteligencia artificial? Según Gerben, es bastante probable:

“Es una IA que selecciona valores. Me parece que quieren dejar a mi asesor financiero sin trabajo”.

Por suerte para el asesor de Gerben, la herramienta de JP Morgan tardará en estar disponible. Teniendo en cuenta el ritmo habitual de este tipo de procesos, la aprobación de la patente podría demorarse hasta 2024; el lanzamiento, hasta 2027.

Otros especialistas han optado por el sarcasmo para mostrar su descontento ante la proliferación de derivados de ChatGPT. Peter Schiff es uno de ellos. Horas después de publicarse la noticia sobre IndexGPT en la web de la CNBC, el popular comentarista financiero tuiteó:

“Me pregunto si el asesoramiento de la IA será tan malo como el que han estado ofreciendo sus asesores humanos”.

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A pesar de las ilusiones, hacerse millonario invirtiendo un puñado de dólares es bastante improbable. De hecho, es más fácil generar pérdidas comprando memes, especialmente en plena tendencia alcista. La burbuja de PEPE es un buen ejemplo que ha afectado incluso a inversores de alto capital.

Una Ballena con Mala Suerte

Según los datos on-chain aportados por Lookonchain, una ballena identificada como @sighduck habría generado pérdidas en ETH por valor de 147k dólares. Parece que este inversor tomó una serie de malas decisiones, como involucrarse en la compraventa de PSYOP y BEN:

“En plena temporada de memes, la ballena @sighduck puede estar arrepintiéndose. Ha perdido unos 78 ETH (147k USD) en mayo cuando ninguno de los memes era rentable. Tras vender, TURBO multiplicó por diez su valor y BEN por 85”.

Aunque personalidades del sector como Ben Armstrong han comprado ingentes cantidades de BEN, la incertidumbre que rodea a este proyecto ha llevado a Binance a aconsejar cautela antes de invertir.

Sobre la compra de PSYOP, lanzada por el creador de BEN, Lookonchain ha dicho que podría tratarse de una estafa:

“@sighduck envió 5 ETH a ben.eth y recibió 8.9 millones de PSYOP. Puede que pensara que le habían estafado, ya que vendió sin pérdidas ni ganancias”.

Malas Decisiones

El dolor de @sighduck se habrá visto acrecentado al comprobar cómo BEN, PSYOP y TURBO (otro meme adquirido por la ballena) se disparaban tras vender en pérdidas. En el caso de BEN, la ballena tiene que estar arrepintiéndose enormemente, tal y como indican los datos ofrecidos por Lookonchain:

“@sighduck compró BEN y vendió al día siguiente perdiendo 3.94 ETH (7272 USD). No se imaginaba que el precio de BEN se multiplicaría por 85 en tres días”.

El equipo de Lookonchain ha compartido otras operaciones de la ballena que generaron pérdidas: 2.94 ETH en BILLY, 3.45 ETH en MIDWIT, 10 ETH en AOL, 3.45 ETH en FEELS y 0.27 ETH en KIBSHI. En total, hablamos de unos 39k dólares en pérdidas que se suman a las anteriores.

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ChatGPT y los Memes

Le hemos preguntado a ChatGPT qué opina de la rana antropomorfa de Furie. ¿Tiene futuro PEPE? ¿Destronará a DOGE? Aunque a la IA de OpenAI no le gusta dar consejos financieros (y este artículo no lo es en absoluto), se ha pronunciado al respecto de los principales criptomemes:

“DOGE, SHIB y PEPE han ganado popularidad debido a su asociación con memes y contenido viral. El éxito de estas monedas, impulsadas por la comunidad a través de redes sociales para atraer inversores, depende del reconocimiento de marca, el respaldo de gente famosa y las modas”.

Parece que ChatGPT tiene razón. En el caso de DOGE, su entrada en el top10 por capitalización responde en gran parte a la publicidad de Elon Musk. SHIB atrajo la atención de la comunidad por su vinculación a la figura reconocible de la raza de perro japonesa que lleva su nombre (que popularizó Dogecoin).

¿Y PEPE? La rana de Furie ha aprovechado la tendencia generada tras el despegue inesperado de DOGE. Los memes están de moda, pero hay ciertos factores que, según ChatGPT, pueden condicionar su evolución: la regulación, las condiciones del mercado y el sentimiento de los inversores, entre otros.

¿Qué Piensa ChatGPT sobre PEPE?

ChatGPT advierte de los riesgos que conlleva invertir en memes, incluyendo PEPE. El comportamiento impredecible y la alta volatilidad de este tipo de activos convierte cualquier inversión en una suerte de apuesta.

La cuestión es si la rana de Furie conseguirá alcanzar el nivel de DOGE en términos de popularidad y capitalización. PEPE está lejos de colarse en el top10 por capitalización con poco más de 600k millones de dólares. Si bien es cierto que llegó a rozar los 2000 millones de dólares en el rally iniciado a finales de abril, apenas supone una quinta parte de la capitalización actual de DOGE, que ronda los 9950 millones de dólares.

Al preguntarle qué opina sobre PEPE, ChatGPT parece ignorar estos números, argumentando de nuevo que el éxito de este y otros memes depende de las modas y la participación de la comunidad:

“PEPE tiene como objetivo capitalizar la popularidad del meme Pepe the Frog. Al igual que otras meme coins, se basa en la participación en redes sociales, el apoyo de la comunidad y las tendencias para generar interés y atraer a inversores”.

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¿Valores o No?

Gary Gensler tiene claro que todas las criptomonedas son valores (excepto Bitcoin), contradiciendo la postura de la CFTC, que las considera commodities. La incertidumbre regulatoria suma un grado más tras las recientes declaraciones de Dan Berkowitz en un podcast reciente. El exmiembro de la comisión de futuros asegura que los activos digitales pueden ser valores y commodities.

Esta dualidad podría ser el punto de encuentro entre los reguladores en el caso de Ethereum. Existe cierta aceptación sobre la naturaleza “especial” del ETH, que podría definirse como un producto regulado bajo la CEA (ley estadounidense en materia de commodities), pero también podría considerarse un valor”.

La afirmación de Berkowitz plantea una duda intrigante: ¿será finalmente la claridad regulatoria que las criptomonedas puedan ser cualquier cosa? Si un activo puede ser tanto un valor como una commodity, las empresas del sector quedarían flotando en un limbo legal donde estarían expuestas a las decisiones arbitrarias de los reguladores.

Se trata de un escenario poco apetecible, no solo para las compañías y los emprendedores, sino para los inversores, que podrían huir del criptomercado estadounidense en busca de países menos turbulentos en lo referente a las criptomonedas.

Borrosidad Regulatoria

¿Qué dice el presidente de la CFTC al respecto? Rostin Behnam participó ayer en otro podcast, respondiendo a la misma cuestión con la falta de claridad a la que nos tienen acostumbrados los reguladores estadounidenses.

Frente a la dualidad planteada por Berkowitz basándose en la naturaleza camaleónica de Ethereum, el homólogo de Gensler se posicionó con una ambigüedad obvia. Según Behnam, es necesario profundizar en el análisis antes de definir un activo digital como valor o commodity.

Parece que la borrosidad regulatoria está lejos de disiparse. ¿Tendrá razón Michael Saylor en cuanto a la intencionalidad de esta situación? Las declaraciones del presidente de la CFTC, equiparando valores y commodities dan cierto peso a la teoría del cofundador de MicroStrategy:

“Examinamos las características del activo financiero para asegurarnos de que cumple con la legislación y encaja con la definición de una commodity […] Si buscas la definición de las commodities en la CEA, casi todo es un producto básico, incluidos los valores”.

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Planes para FTX 2.0

Apenas dos meses después de colapsar FTX, Ray sugirió volver al mercado. El plan del actual CEO del exchange consistía en reiniciar la plataforma y liquidar los activos disponibles para generar valor. Los beneficios se destinarían a compensar a los afectados por el desastre de FTX.

El documento presentado esta semana tendrá mayor impacto, no solo por el paso del tiempo y el enjuiciamiento de SBF. También hay datos económicos positivos. El pasado mes de abril, el abogado Andy Dietderich informó sobre la intención de lanzar FTX 2.0 tras la recuperación de activos valorados en torno a 7300 millones de dólares.

Aunque la aprobación del plan de relanzamiento todavía está en el aire y, de producirse, podría demorarse hasta mediados de 2024, ya hay compañías dispuestas a participar en una posible ronda de financiación, como es el caso de Tribe Capital. La empresa californiana de capital de riesgo podría estar considerando aportar 100 millones de dólares en una ronda de 250 millones de dólares.

Respuesta de la Comunidad

La comunidad se encuentra dividida ante la posible vuelta de FTX. Se especula sobre los esfuerzos de Ray, que podría haber presentado un informe detallado, con indicaciones sobre los pasos, recursos y licitadores. FTX 2.0 podría ser una realidad, y la comunidad no se pone de acuerdo sobre los pros y contras para el espacio cripto.

Por un lado, tenemos a usuarios optimistas, que apuestan por una recuperación de FTX como mejor vía para beneficiar a todas las partes involucradas:

“Como acreedor, creo que FTX 2.0 es el camino ideal para conseguir una recuperación máxima. Si hubiera un mercado interno en el exchange para reclamar, muchos acreedores venderían a precios bajísimos solo para liberarse, aportando solvencia a los pools”.

Frente a los optimistas, un buen número de usuarios no espera nada bueno de una vuelta de FTX. A estas voces, se suman algunos socios, colaboradores y clientes del exchange que se quejan de las deficiencias de la plataforma.

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